כמה משכורת החיסכון שלכם יכול לשלם?

מפקידים סכום חד־פעמי בפוליסת חיסכון בחברת ביטוח, ומגדירים משיכה חודשית קבועה ישירות לחשבון הבנק. הכסף שנשאר בפוליסה ממשיך להיות מושקע ולהניב תשואה.

לפי סכום הצבירה, מסלול ההשקעה והתשואה הצפויה. אפשר למשוך רק את התשואה ולשמור על הקרן, או למשוך סכום גבוה יותר לתקופה מוגדרת.

הכסף נשאר שלכם ונזיל, ואפשר לשנות או לעצור את המשיכה בכל רגע. המס משולם רק על הרווח הריאלי ורק בעת המשיכה, ויש מגוון מסלולי השקעה לפי רמת הסיכון שמתאימה לכם.

התשואה אינה מובטחת, ובשנים חלשות המשיכה עשויה לבוא גם מהקרן. דמי הניהול ומסלול ההשקעה משפיעים ישירות על גובה המשכורת, ולכן כדאי לבנות את התוכנית עם ליווי מקצועי.

למי שיש כסף נזיל, החל מ־300,000 ₪, ורוצה שהוא ייצר הכנסה חודשית קבועה, למשל פורשים או מי שמתכנן את שנות הפרישה.